Новости | 23.09.2021
В 2021 году Центробанк усилил работу по борьбе с отмыванием денег, для этого банки ужесточают контроль за операциями с наличными, а в конце года появится банковский светофор.
Следует выделить ряд законодательных нововведений, которые ожидают владельцев банковских карт и счетов:
- с 1 октября 2021 года обновляются признаки подозрительных операций, которые обязаны контролировать и своевременно пресекать банки;
- изменился перечень финансовых операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга (Закон от 13.07.2020 №208-ФЗ);
- с 1 января 2021 года вступили в силу важные поправки в правила сбора биометрических данных граждан, а также их использования (Закон от 29.12.2020 №479-ФЗ);
- введен подоходный налог на проценты, которые граждане получили от банка за календарный год (Закон от 01.04.2020 №102-ФЗ).
По мнению экспертов кафедры «Менеджмент и государственное управление» Среднерусского института управления -филиала РАНХиГС с одной стороны внесенные изменения упростят работу банкам и, соответственно, процесс взаимодействия с организациями, не придется разбираться, какая операция отвечает обычной хозяйственной деятельности, какая нет, но с другой по мнению банки оказываются перегружены ненужной работой, а Росфинмониторинг получает кучу данных, которые к отмыванию средств, полученных преступным путем вообще не имеют отношения, но в целом, если закон будет работать как положено, организации не почувствуют изменений и продолжат работать как обычно. Однако отмечая исполнительность банков, следует ожидать, что усиление контроля приведет к более жестким проверкам любых операций с их стороны.
Контролировать операции юридических лиц банк должен только в том случае, если деньги снимают или вносят непосредственно в этой кредитной организации, т.е. операция должна проходить по счету, открытому в этом банке, а если деньги на счет зачислены через банкомат или кассу другого банка, контролю они не подлежат. Такое положение не коснется физических лиц и самозанятых. Эксперты отмечают, что в законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг, но это не означает, что банк не может запросить пояснения по другим операция и такой запрос будет инициативой финмониторинга банка, а не федерального ведомства.
Автор: Григорий Шахов
(Нет голосов) |
Регионы ЦЧР |
|
| |
|
Регионы ЦФО
Редакция: Вопрос-ответ.
| |
|
Доктор политических наук, заведующий кафедрой Воронежского филиала Российского экономического университета (РЭУ) им. Г.В. Плеханова |
Еженедельный рейтинг областей ЦФО (02-08 июля 2018 г.)
Воронежская область |
|
Тульская область |
|
Белгородская область |
|
Московская область |
|
Курская область |
|
Орловская область |
|
Тамбовская область |
|
Рязанская область |
|
Калужская область |
|
Брянская область |
|
Тверская область |
|
Владимирская область |
|
Липецкая область |
|
Смоленская область |
|
Ярославская область |
|
Ивановская область |
|
Костромская область |
О рейтинге
В основу еженедельного рейтинга 17 областей ЦФО, проводимого экспертами АНО «Институт политического анализа и стратегий» взяты следующие критерии: |
Свежий номер регионального делового издания
Юрий МИШАНКОВ Глава администрации Россошанского муниципального района Воронежской области |
Воронежская область - регион борьбы с фрондой и деструкциями
|
|
Белгородская область - территория успеха и эффективной власти
|
Дмитрий Солонников Директор Института современного государственного развития, политолог |
"За две недели, конечно, серьезные изменения внести уже очень трудно. Здесь важно не сорваться и не опуститься в рейтингах и голосах. Важно не давать поводов странными выступлениями, неподготовленными комментариями, бессмысленно-эмоциональными эскападами".
|
© 2004-2024, Деловой еженедельник «Экономика Черноземья и жизнь регионов» распространяется в Воронежской, Липецкой, Курской, Белгородской, Тамбовской, Орловской областях и в других регионах РФ.