Региональное деловое издание
 

Анонс: Липецкий губернатор Игорь Артамонов и депутат Госдумы от Воронежской области Алексей Гордеев могут быть включены в «Реестр политических манипуляторов ЦФО

Новости | 23.09.2021

Как будут работать банки в направлении усиления борьбы по отмыванию денег

Как будут работать банки в направлении усиления борьбы по отмыванию денег

В 2021 году Центробанк усилил работу по борьбе с отмыванием денег, для этого банки ужесточают контроль за операциями с наличными, а в конце года появится банковский светофор.

Следует выделить ряд законодательных нововведений, которые ожидают владельцев банковских карт и счетов:

- с 1 октября 2021 года обновляются признаки подозрительных операций, которые обязаны контролировать и своевременно пресекать банки;

- изменился перечень финансовых операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга (Закон от 13.07.2020 №208-ФЗ);

- с 1 января 2021 года вступили в силу важные поправки в правила сбора биометрических данных граждан, а также их использования (Закон от 29.12.2020 №479-ФЗ);

- введен подоходный налог на проценты, которые граждане получили от банка за календарный год (Закон от 01.04.2020 №102-ФЗ).

По мнению экспертов кафедры «Менеджмент и государственное управление» Среднерусского института управления -филиала РАНХиГС с одной стороны внесенные изменения упростят работу банкам и, соответственно, процесс взаимодействия с организациями, не придется разбираться, какая операция отвечает обычной хозяйственной деятельности, какая нет, но с другой по мнению банки оказываются перегружены ненужной работой, а Росфинмониторинг получает кучу данных, которые к отмыванию средств, полученных преступным путем вообще не имеют отношения, но в целом, если закон будет работать как положено, организации не почувствуют изменений и продолжат работать как обычно. Однако отмечая исполнительность банков, следует ожидать, что усиление контроля приведет к более жестким проверкам любых операций с их стороны.

Контролировать операции юридических лиц банк должен только в том случае, если деньги снимают или вносят непосредственно в этой кредитной организации, т.е. операция должна проходить по счету, открытому в этом банке, а если деньги на счет зачислены через банкомат или кассу другого банка, контролю они не подлежат. Такое положение не коснется физических лиц и самозанятых. Эксперты отмечают, что в законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг, но это не означает, что банк не может запросить пояснения по другим операция и такой запрос будет инициативой финмониторинга банка, а не федерального ведомства.

Автор:  Григорий Шахов


(Нет голосов)


Возврат к списку


Текст сообщения*
Защита от автоматических сообщений

Регионы ЦЧР   








9х16_Лидеры России.png


Регионы ЦФО   



Редакция: Вопрос-ответ.



Доктор политических наук, заведующий кафедрой Воронежского филиала Российского экономического университета (РЭУ) им. Г.В. Плеханова



Еженедельный рейтинг областей ЦФО (02-08 июля 2018 г.)

Воронежская область

+9

Тульская область

+8

Белгородская область

+7

Московская область

+6

Курская область

+5

Орловская область

+4

Тамбовская область

+1

Рязанская область

+1

Калужская область

+1

Брянская область

+1

Тверская область

-2

Владимирская область

-4

Липецкая область

-5

Смоленская область

-6

Ярославская область

-7

Ивановская область

-8

Костромская область

-9

О рейтинге

В основу еженедельного рейтинга 17 областей ЦФО, проводимого экспертами АНО «Институт политического анализа и стратегий» взяты следующие критерии:
а). динамика реализации инвестпроектов в реальном секторе экономики субъектов РФ;
б). создание и развитие производств;
в). Наличие событий, укрепляющих социальную инфраструктуру в регионе (ввод в строй медицинских, образовательных, дошкольных и других учреждений);
г). фактор протестных социальных выступлений;
д). наличие (отсутствие) резонансных фактов в политической сфере (коррупция, бюрократизм, авторитарные проявления власти, бездействие органов управления и др.)

Оценки в отношении 17 областей ЦФО осуществляется по балльной системе от +10 до -10.

Свежий номер регионального делового издания



Юрий МИШАНКОВ

Глава администрации Россошанского муниципального района Воронежской области

Россошанский район Воронежской области демонстрирует динамичное социально-экономическое развитие по итогам 2022 года




optimize.gif



Воронежская область - регион борьбы с фрондой и деструкциями


Белгородская область - территория успеха и эффективной власти



Дмитрий Солонников

Директор Института современного государственного развития, политолог

"За две недели, конечно, серьезные изменения внести уже очень трудно. Здесь важно не сорваться и не опуститься в рейтингах и голосах. Важно не давать поводов странными выступлениями, неподготовленными комментариями, бессмысленно-эмоциональными эскападами".







© 2004-2024, Деловой еженедельник «Экономика Черноземья и жизнь регионов» распространяется в Воронежской, Липецкой, Курской, Белгородской, Тамбовской, Орловской областях и в других регионах РФ.

Новости


Аналитика


Региональная власть


Местное самоуправление в ЦЧР


Финансы


Социосфера


Производство


Конфликты


Свидетельство о регистрации СМИ: ЭЛ № ФС 77-69041, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 13 марта 2017 г.
Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью Региональное информационное агентство "Черноземье".  Главный редактор - Иванов С.П. Адрес электронной почты: ekonomik@list.ru. Телефон редакции: +7 (473)273-11-87
Яндекс.Метрика